As compras de supermercado são um grande equalizador. Ricos e pobres, cozinheiros aventureiros e pessoas que comem apenas no micro-ondas – praticamente todo mundo sabe o que é percorrer as prateleiras dos supermercados. A essa altura, a maioria também sabe como jogar o jogo da entrega de compras.
Portanto, não é de surpreender que as ofertas de cartões de crédito de supermercado sejam tão populares em todos os níveis de renda.
Desde auxílios para gastos de nível básico, como o Blue Cash Everyday Card da American Express a produtos de primeira linha, como o Cartão de Assinatura Visa Amazon Prime RewardsSe o senhor tiver um cartão de recompensas, é quase certo que exista um cartão de recompensas adaptado aos seus hábitos de compras de supermercado e à sua pontuação de crédito.
Melhores cartões de crédito para compras de supermercado
Estes estão entre os melhores cartões de crédito para compras em supermercados e mercearias. Cada um deles faz pelo menos uma coisa muito bem, seja oferecendo cashback ilimitado a taxas impressionantes ou oferecendo valor agregado exclusivo que os usuários não encontram em nenhum outro lugar.
Mas saiba que, salvo indicação em contrário, esses cartões de crédito excluem as compras de supermercado feitas em superlojas como Walmart, Alvo, e Meijer e clubes de depósito (clubes atacadistas), como Sam’s Club e Costco, de suas categorias de prêmios de supermercado.
Prime Visa
Ganhe 5% de cashback no Whole Foods Market e em pedidos de supermercado on-line pela Amazon. Além disso, receba US$ 100 como bônus de inscrição.
Taxa anual
$139 para Amazon Prime
Crédito necessário
Bom – Excelente
Cartão Citi Double Cash
Ganhe até 2% de cashback em todas as compras qualificadas (inclusive compras de supermercado) quando o senhor pagar o saldo mensal integralmente. Além disso, aproveite uma longa APR de transferência de saldo introdutória.
Taxa de recompensas
2% ilimitado quando o senhor paga integralmente
Crédito necessário
Bom – Excelente
Metodologia: Como escolhemos os melhores cartões de crédito para compras em supermercados
Usamos vários fatores importantes para avaliar os cartões de crédito de supermercado e apresentar os melhores aos nossos leitores.
Isso inclui fatores relacionados às recompensas dos cartões de crédito e ao retorno sobre os gastos, benefícios de valor agregado, custo, versatilidade e usabilidade geral.
Prêmios de Supermercado
Quando se trata dessa importante categoria, estamos analisando o tipo de recompensas obtidas por gastos em supermercados, a taxa na qual esses gastos geram recompensas e o valor geral dessas recompensas. Os melhores cartões ganham prêmios de supermercado a taxas altas por meio de uma moeda de fidelidade versátil – de preferência cashback ou prêmios de viagem de alto valor.
Limites e restrições de prêmios de supermercado
Sem restrições é melhor, mas reconhecemos que os emissores de cartões de crédito têm de cortar suas perdas. Ainda assim, tentamos evitar cartões de crédito com limites rígidos de ganhos de recompensas em supermercados ou outras restrições que limitem o valor para o usuário.
Outras recompensas
A maioria dos cartões de crédito de supermercado ganha pontos de bônus ou dinheiro de volta em outras compras também. Preferimos cartões com várias categorias de bônus que não sejam de supermercado – quanto maior a taxa de ganho, melhor.
Oferta de boas-vindas (bônus de inscrição)
A maioria dos cartões de crédito desta lista tem bônus generosos de inscrição (também conhecidos como ofertas de boas-vindas ou bônus de gastos antecipados) para novos titulares de cartões. Essas ofertas vêm e vão, portanto, sua presença não é obrigatória, mas as ofertas mais generosas tendem a ser mais cobradas.
Oferta de 0% APR
Alguns dos cartões desta lista também têm boas ofertas introdutórias de APR de 0% para compras ou transferências de saldo. Se o senhor estiver planejando uma grande compra – talvez uma viagem extraordinariamente grande ao supermercado – ou se precisar pagar uma dívida de cartão de crédito com juros altos, essas ofertas podem economizar uma tonelada de juros.
Taxa anual
Nenhum usuário de cartão de crédito gosta de pagar uma taxa anual. Dito isso, às vezes, o senhor precisa gastar dinheiro para ganhar dinheiro. E alguns dos cartões de crédito de supermercado mais generosos cobram taxas anuais.
No entanto, preferimos os cartões de crédito sem anuidade, por isso fizemos o possível para eliminar os que não estão dentro dos padrões.
Perguntas frequentes sobre cartões de crédito de supermercados
O senhor ainda tem dúvidas sobre os melhores cartões de crédito para usar no supermercado? Encontre respostas para algumas das perguntas mais comuns sobre essa categoria de cartão de crédito.
Os cartões de crédito de categoria rotativa ganham prêmios no supermercado?
Vale a pena chamar a atenção para os cartões de crédito de supermercado que, às vezes, não fazem parte desta lista. Não é que nunca valha a pena usá-los no supermercado. Em vez disso, eles só funcionam de vez em quando.
Veja o Cartão de crédito Chase Freedom Flex, por exemplo. O Freedom ganha, de forma confiável, 5% de cashback em compras em supermercados durante um trimestre por ano, até US$ 1.500 em gastos trimestrais por categoria. A desvantagem: Os ganhos em supermercados caem para apenas 1% nos outros nove meses do ano, substituídos por outra categoria favorecida.
Cartões como o Chase Freedom Flex são ótimos para portadores de cartões que podem ajustar seus gastos conforme a oportunidade surgir. Aqueles que deixam de lado seu principal cartão de compras durante o trimestre de bonança do Chase Freedom podem obter taxas médias de retorno impressionantes sobre os gastos com compras em supermercados durante todo o ano. Mas isso também é compreensível se o senhor não quiser fazer malabarismos com dois cartões de crédito de supermercado.
Os melhores cartões de crédito para supermercados cobram taxa anual?
Nem todos. Na verdade, a maioria dos cartões desta lista não cobra tarifas anuais. É possível obter uma taxa de retorno impressionante sobre os gastos com supermercado sem pagar anualmente pelo privilégio.
É claro que os cartões com taxa anual tendem a ser mais generosos em geral. Se o senhor gosta de viagens luxuosas e vantagens em compras, provavelmente se sentirá atraído por esses produtos premium.
Os cartões de crédito de supermercado funcionam no Walmart e Target?
Se o cartão tiver um logotipo Visa, Mastercard ou American Express, ele deve funcionar fisicamente em superlojas como Walmart e Target.
O problema é que ele provavelmente não ganhará pontos de bônus ou dólares de cashback. Isso ocorre porque a maioria dos cartões de crédito para supermercados exclui especificamente as compras em supermercados da elegibilidade para bônus. O senhor ainda poderá ganhar recompensas básicas – normalmente não mais do que 1 ponto por US$ 1 gasto – mas nada mais.
O senhor pode vincular seu cartão de crédito de supermercado e sua conta de fidelidade da loja?
Geralmente não. O senhor ainda precisa digitalizar seu cartão de fidelidade da loja física ou fornecer seu número de telefone no caixa para aproveitar os preços ou prêmios exclusivos para membros.
A boa notícia é que o status de membro do programa de fidelidade da loja não afetará seus ganhos com o cartão de crédito do supermercado. O senhor pode aproveitar duplamente os descontos da loja e as recompensas do cartão de crédito, também conhecido como empilhamento.
Palavra final
Há algo para todos nesta lista. Se estiver se sentindo sobrecarregado, dê um passo atrás e pense no que realmente está procurando em seu cartão de crédito de supermercado.
Pergunte a si mesmo:
- Se o senhor prefere evitar o pagamento de uma taxa anual
- Em quais outras categorias de gastos o(a) senhor(a) gostaria de ganhar recompensas
- Seu orçamento anual para compras – alguns cartões limitam as recompensas a limites específicos de gastos anuais
- Se o senhor deseja um bônus de inscrição ou uma promoção introdutória de APR 0%
- O quanto o(a) senhor(a) é fiel a cadeias de supermercados específicas, como a Whole Foods
Responda a cada uma dessas perguntas e o senhor terá apenas algumas opções. Considere cada uma delas e escolha a que tiver a melhor combinação de recursos e prêmios para suas necessidades.