Mesmo as pessoas que possuem ou alugam seus próprios veículos e usam esses veículos para a maioria de suas viagens podem ocasionalmente se beneficiar de serviços de carona como Uber e Lyft.
Se o senhor se considera uma dessas pessoas, sairá ganhando ao usar um desses cartões compatíveis com o Uber como seu método de pagamento padrão. Os cartões próximos ao topo da lista tratam melhor os fãs do Uber, mas eles também têm altas taxas anuais – um possível obstáculo para os titulares de cartões frugais que não podem aproveitar ao máximo seus programas de recompensas e vantagens de valor agregado. Portanto, dedique algum tempo para analisar todas as suas opções.
Melhores cartões de crédito para viagens de Uber
Para obter os melhores resultados, escolha seu cartão Uber preferido nessa lista e designe-o como seu método de pagamento Uber padrão.
Se o senhor possui uma pequena empresa ou tem renda suficiente como freelancer ou empresário individual para se qualificar para um cartão de crédito para pequenas empresasdesigne seu cartão comercial preferido como seu método de pagamento padrão para viagens relacionadas a negócios (e pergunte a seu contador se a viagem se qualifica para um dedução do imposto de trabalho autônomo).
1. Cartão Chase Sapphire Reserve®.
Crédito anual de US$ 300 para compras de viagens qualificadas, inclusive tarifas Uber; 50% de bônus em resgates de viagens qualificadas
O Cartão Chase Sapphire Reserve é o melhor cartão de crédito para viagens frequentes de Uber por um simples motivo: O Chase caracteriza as tarifas e gorjetas de caronas compartilhadas como compras de viagem para fins de seu crédito anual de viagem de US$ 300, líder do setor.
Se o senhor não fizer nenhuma outra compra de viagem com o seu cartão Sapphire Reserve até gastar US$ 300 em tarifas do Uber no acumulado do ano, o senhor acumulará US$ 300 em viagens gratuitas no Uber. Como o Sapphire Reserve é um cartão ultra-premium cartão de crédito com prêmios de viagem comercializado para viajantes frequentes, a maioria dos titulares do cartão não gasta todo o seu crédito de viagem em tarifas de ridesharing. Mas é bom ter tanta margem de manobra.
Melhor ainda, depois de usar seu crédito de viagem de US$ 300, o senhor ainda ganhará 3 pontos por US$ 1 gasto em compras da Uber. Isso representa uma taxa de retorno de 4,5% quando o senhor resgata as reservas de viagem por meio do portal de viagens do Chase Ultimate Rewards.
- Bônus de inscrição: Gaste pelo menos US$ 4.000 em compras qualificadas dentro de 3 meses para ganhar 60.000 pontos de bônus do Ultimate Rewards. Isso vale até US$ 900 quando resgatados para passagens aéreas, hotéis e outras compras de viagem por meio do portal Chase Ultimate Rewards.
- Como ganhar prêmios: Depois de ganhar seu crédito anual de viagem, o senhor ganhará um número ilimitado de 3 pontos Ultimate Rewards por cada US$ 1 gasto em compras de viagens e refeições em todo o mundo. As viagens de Uber são classificadas como compras de viagens. Todas as outras compras elegíveis ganham um número ilimitado de 1 ponto do Ultimate Rewards para cada US$ 1 gasto.
- Resgate de prêmios: Resgate para reservas de viagens por meio do portal do Chase Ultimate Rewards, dinheiro de volta por meio de depósitos em conta bancária e créditos em extrato, cartões-presente, compras em pontos de venda com comerciantes selecionados (inclusive Amazon) e outras opções. Os pontos valem US$ 0,015 cada um quando resgatados para viagens e US$ 0,01 cada um quando resgatados em dinheiro.
- Principais tarifas: A taxa anual é de US$ 550, e há uma taxa de usuário autorizado de US$ 75 por usuário adicional, por ano. Não há taxa de transação estrangeira.
- Outras vantagens: Transferência de pontos acumulados para cerca de uma dúzia de parceiros de viagem na proporção de 1 para 1. Aproveite o acesso gratuito às salas VIP dos aeroportos em mais de 1.000 salas VIP Priority Pass em todo o mundo. Ganhe vantagens valiosas em hotéis e resorts de alto padrão em todo o mundo, incluindo check-in flexível e upgrades de quarto gratuitos, quando disponíveis
Veja nosso Análise do cartão Chase Sapphire Reserve®. para obter mais informações.
2. O Platinum Card® da American Express
Até US$ 200 em créditos Uber por ano (US$ 15 por mês e aumento; US$ 20 em dezembro)
O Platinum Card® da American Express atrai diretamente os usuários da Uber com um crédito mensal de US$ 15 (e um crédito extra de US$ 20 em dezembro) para tarifas da Uber pagas com o cartão.
Em comparação com os créditos de viagem gerais calculados com base no acumulado do ano, os créditos Uber do Platinum Card exigem mais intencionalidade. Como o crédito é limitado a US$ 15 por mês durante 11 meses do ano e o Platinum Card ganha apenas 1 ponto para cada US$ 1 gasto em viagens Uber acima do limite de crédito, o senhor deverá ter um método de pagamento Uber de reserva se planeja gastar muito mais do que US$ 15 por mês em viagens compartilhadas.
- Oferta de boas-vindas: Ganhe 80.000 pontos Membership Rewards® depois de gastar US$ 8.000 em compras com seu novo cartão nos primeiros 6 meses de associação ao cartão. Solicite e selecione o design de metal de sua preferência: Platinum Card® clássico, Platinum x Kehinde Wiley ou Platinum x Julie Mehretu.
- Ganhando prêmios: Ganhe 5 pontos Membership Rewards para cada US$ 1 gasto em determinadas compras de viagem qualificadas: voos reservados diretamente com as companhias aéreas ou por meio da American Express Travel e hotéis pré-pagos reservados por meio da American Express Travel.
- Resgate de prêmios: Resgate pontos do programa Membership Rewards no portal Membership Rewards para reservas de viagens, cartões-presente, cashback, mercadorias em geral e experiências especiais oferecidas por parceiros da Amex. Os resgates mínimos geralmente começam em 1.000 pontos, e os pontos geralmente valem de US$ 0,005 a US$ 0,01 cada no momento do resgate. Os resgates de viagens oferecem o melhor valor.
- Principais tarifas: A taxa anual é de US$ 695. Não há taxa de usuário autorizado ou taxa de transação estrangeira. Veja tarifas e taxas para obter mais informações.
- Outras vantagens: Além do crédito anual de US$ 200 para o Uber, há um crédito anual de US$ 200 para taxas aéreas, válido para compras na companhia aérea de sua escolha. Outros benefícios incluem acesso gratuito a mais de 1.000 salas VIP de aeroportos em todo o mundo, vantagens e benefícios especiais em alguns dos hotéis mais luxuosos do mundo e status automático de fidelidade Gold e Gold Elite no Hilton Honors e no Marriott Bonvoy, respectivamente.
Veja nosso Análise do Platinum Card® da American Express para obter mais informações. Saiba mais sobre esse cartão e descubra como solicitá-lo aqui.
3. Cartão de crédito Chase Ink Business Preferred
3x pontos em compras de viagens qualificadas, incluindo tarifas Uber; 25% de aumento em resgates de viagens qualificadas
Assim como o cartão Chase Sapphire Reserve, o Cartão de Crédito Chase Ink Business Preferred ganha 3 pontos por US$ 1 gasto em compras de viagens qualificadas, inclusive tarifas de compartilhamento de viagens. A diferença é que a taxa de ganho de 3x em compras de viagens atinge o máximo de US$ 150.000 em compras de categorias combinadas por ano, após o que as compras de viagens ganham 1 ponto por US$ 1 gasto.
Dito isso, a menos que o senhor tenha muitos funcionários que viajam pelo mundo, provavelmente não vai acumular US$ 150.000 em despesas com o Uber por ano em seu cartão de crédito para pequenas empresas.
Os pontos ganhos por meio de gastos com o Uber com o cartão Ink Business Preferred valem US$ 0,0125 quando resgatados para reservas de viagens no portal do Chase Ultimate Rewards. Isso representa um retorno de 3,75% sobre os gastos. Os pontos transferidos para parceiros de viagem participantes podem ter um retorno ainda maior, dependendo do método de resgate.
- Bônus de inscrição: Ao gastar pelo menos US$ 8.000 em compras qualificadas no prazo de 3 meses após a abertura da conta, o senhor ganha 100.000 pontos de bônus do Ultimate Rewards. Isso vale US$ 1.250 quando resgatado para compras de viagens e US$ 1.000 quando resgatado para cashback ou mercadorias em geral.
- Ganhando prêmios: Ganhe 3 pontos por US$ 1 gasto em viagens (incluindo Uber e outras tarifas de compartilhamento de viagens), remessas, comunicações e determinadas compras de publicidade digital, até um limite de gastos anuais combinados de US$ 150.000. Ganhe um número ilimitado de 1 ponto por US$ 1 gasto em todo o resto, incluindo compras de categorias favorecidas acima do limite.
- Resgate de prêmios: Resgate para reservas de viagens do Chase Ultimate Rewards, dinheiro de volta, cartões-presente, compras em pontos de venda na Amazon e em outros estabelecimentos comerciais e muito mais. Os pontos valem US$ 0,0125 cada um quando resgatados para viagens e US$ 0,01 cada um quando resgatados para a maioria das outras opções.
- Principais tarifas: A taxa anual é de US$ 95. Não há taxa de transação estrangeira ou taxa para usuários autorizados adicionais.
- Outras vantagens: Transfira pontos para cerca de uma dúzia de parceiros de viagem do Chase na proporção de 1 para 1, potencialmente ampliando significativamente o valor dos pontos. Aproveite seguro de viagem e outras proteções de viagem, inclusive interrupção de viagem e cobertura de cancelamento.
Veja nossa Análise do cartão de crédito Chase Ink Business Preferred para obter mais informações.
4. Cartão Chase Sapphire Preferred®.
2x pontos em compras de viagens qualificadas, incluindo tarifas Uber; 25% de aumento em resgates de viagens qualificadas
O Cartão Chase Sapphire Preferred é o primo mais novo do cartão Chase Sapphire Reserve. Embora o Sapphire Preferred não seja tão generoso, ele ainda ganha 2 pontos por US$ 1 gasto em tarifas Uber e oferece um bom aumento de valor em resgates de viagens: 25% sobre a linha de base de US$ 0,01 por ponto para resgates em dinheiro. Isso representa um retorno de 2,5% sobre os gastos com a Uber. Os pontos transferidos para parceiros de viagem participantes podem gerar um retorno ainda maior sobre os gastos, dependendo de como forem resgatados.
- Bônus de inscrição: Ganhe 60.000 pontos de bônus, no valor de até US$ 750 em viagens compradas pelo Ultimate Rewards, ao gastar pelo menos US$ 4.000 em 3 meses.
- Ganhando prêmios: Ganhe um número ilimitado de 3 pontos por US$ 1 gasto em compras de refeições qualificadas. Ganhe um número ilimitado de 2 pontos por US$ 1 gasto em compras de viagens qualificadas, incluindo tarifas Uber. Ganhe um número ilimitado de 1 ponto por US$ 1 em todas as outras compras qualificadas.
- Resgate de prêmios: A melhor maneira de resgatar prêmios é por meio de reservas de viagens feitas no portal de viagens do Chase Ultimate Rewards. Essa opção valoriza os pontos em US$ 0,0125 cada. Outras opções de resgate, todas com valor de pontos de US$ 0,01 cada, incluem cartões-presente, dinheiro de volta e compras com parceiros comerciais selecionados (inclusive a Amazon).
- Principais tarifas: A tarifa anual é de US$ 95. Não há taxa para usuários autorizados adicionais e não há taxa de transação estrangeira.
- Outras vantagens: Transferência de pontos acumulados para parceiros de viagem participantes (cerca de uma dúzia no total) em uma generosa proporção de 1 para 1.
Veja nosso Análise do cartão Chase Sapphire Preferred®. para obter mais informações.
5. Cartão Apple
3% de cashback em compras da Uber feitas com o Apple Pay
Cartão Apple é um tipo diferente de cartão de crédito, e vale a pena ler nossa análise completa (link abaixo) para saber mais sobre o que isso significa exatamente. Ao fazer compras com o aplicativo Uber ridesharing e Uber Eats usando o Apple Pay, o senhor ganhará 3% de cashback, resgatado automaticamente em sua conta diariamente.
- Bônus de inscrição: No momento, não há bônus de inscrição. Verifique o site do emissor para obter os detalhes mais recentes do bônus.
- Como ganhar prêmios: Ganhe 3% de cashback em compras feitas com a Apple, incluindo qualquer mercadoria ou serviço na Apple Store, Apple.com, App Store ou iTunes. Ganhe 3% de cashback em compras selecionadas com o Apple Pay, incluindo aquelas feitas através dos aplicativos Uber ridesharing e Uber Eats.
- Resgate de prêmios: O cashback é resgatado automaticamente em sua conta todos os dias.
- Principais tarifas: Não há taxa anual ou taxa de transação estrangeira.
- Outras vantagens: O Apple Card tem novos recursos de redução de juros e outras vantagens que não são comuns no mundo dos cartões de crédito.
Veja nosso Análise do Apple Card para obter mais informações. Saiba mais sobre esse cartão e descubra como solicitá-lo aqui.
6. Cartão de crédito Capital One® Venture® Rewards
2x pontos em todas as compras elegíveis, incluindo tarifas Uber
O Cartão de crédito Capital One® Venture® Rewards é um dos cartões de crédito de recompensas de viagem mais populares do mercado. Seu programa de recompensas oferece 2 pontos ilimitados em cada compra, todos os dias, inclusive nas compras do Uber ridesharing e do Uber Eats. Isso resulta em uma taxa de retorno de 2% sobre os gastos com o Uber quando o senhor resgata pontos para créditos de extrato contra compras de viagens anteriores.
- Bônus de gastos antecipados: Ganhe 75.000 milhas de bônus depois de gastar US$ 4.000 no cartão em até 3 meses após a abertura da conta. Isso equivale a US$ 750 em despesas de viagem no resgate.
- Como ganhar prêmios: Ganhe ilimitadamente 2 milhas por US$ 1 gasto na maioria das compras, incluindo todas as compras com aplicativos Uber. Por tempo limitado, ganhe 10 milhas por US$ 1 gasto em compras em hotels.com/venture.
- Resgate de prêmios: A melhor maneira de resgatar é por créditos de extrato contra compras de viagens anteriores a uma taxa por ponto de US$ 0,01. São permitidos resgates parciais. Outras opções de resgate incluem cartões-presente, créditos de extrato geral e mercadorias, todos com valores de pontos variáveis.
- APR introdutória: Nenhum.
- Taxas-chave: A taxa anual de US$ 95 é dispensada durante o primeiro ano. Não há taxa de transação estrangeira.
- Outras vantagens: Ganhe US$ 100 de desconto na taxa de inscrição do Global Entry ou do TSA PreCheck, além de uma série de benefícios de compras e viagens, incluindo garantias estendidas e cobertura de aluguel de carros.
Veja nosso Análise do cartão de crédito Capital One® Venture® Rewards para obter mais informações. Saiba mais sobre esse cartão e descubra como solicitá-lo aqui.
Metodologia: Como selecionamos os melhores cartões de crédito Uber
Os melhores cartões de crédito para viagens com o Uber também tendem a ser os melhores cartões de crédito para outros tipos de compras de viagens. Mas cada cartão desta lista tem algumas características e recursos importantes em comum. Esses são os mais importantes que consideramos ao elaborar a lista.
Taxa de recompensa para compras de transporte local
As compras da Uber se qualificam como compras de transporte local, um código de comerciante que também abrange transporte público, pedágios, taxas de estacionamento e despesas relacionadas. A maioria dos programas de recompensas de cartão de crédito trata todas as compras de transporte local da mesma forma, e procuramos aqueles que as recompensam acima e além da maioria dos outros tipos de compras.
Taxa de recompensa em compras complementares
Também analisamos como os cartões de crédito recompensam as compras que naturalmente complementam as compras de carona e as compras de transporte local em geral. As categorias complementares mais importantes para usuários frequentes da Uber são compras em restaurantes (refeições) e viagens em geral, já que muitas pessoas usam serviços de carona quando estão na cidade ou viajando para longe de casa.
Bônus para novos membros do cartão
A maioria dos cartões desta lista oferece bônus atraentes para novos titulares. Isso não é por acaso, pois os melhores cartões de crédito Uber (e os melhores cartões de crédito de viagem em geral) tendem a ser generosos nesse aspecto.
Tarifa anual
Quanto menor a taxa anual, melhor. Mas os cartões de crédito sem nenhuma taxa anual tendem a não ser tão generosos quanto aqueles com taxas recorrentes. Sempre que possível, preferimos os cartões com taxas anuais baixas ou sem taxas anuais, com os cartões mais caros, porém mais generosos, logo atrás.
Vantagens notáveis
Os melhores cartões de crédito Uber têm muitas vantagens e benefícios para viajantes frequentes. Poucos oferecem benefícios diretos para os usuários da Uber além da taxa de recompensa, mas os que oferecem recebem tratamento privilegiado em nossa análise. Por outro lado, quanto mais valor um cartão oferecer aos viajantes, maior será a probabilidade de ele estar no topo desta lista.
Perguntas frequentes sobre o cartão de crédito Uber
Se o senhor ainda não tem certeza do que esperar do seu próximo cartão de crédito compatível com a Uber, temos respostas para algumas perguntas comuns.
O senhor precisa de um bom crédito para obter um cartão de crédito da Uber?
Não necessariamente. No entanto, em geral, os cartões de crédito de recompensas de viagens premium exigem bom ou excelente crédito, inclusive muitos cartões desta lista. Se o senhor tiver um histórico de crédito limitado ou se o seu pontuação FICO estiver muito abaixo de 700, o senhor poderá ter problemas para se qualificar para esses cartões.
Quais são os melhores cartões de crédito Uber sem taxas anuais?
É triste dizer que os melhores cartões de crédito Uber têm taxas anuais, às vezes superiores a US$ 250. O melhor cartão de crédito Uber sem anuidade é o Apple Card.
Como as empresas de cartão de crédito classificam as tarifas do Uber?
As tarifas da Uber quase sempre se qualificam como viagens gerais ou compras de transporte local. Muitos cartões de crédito recompensam especificamente as compras de transporte local, mas se o seu não o fizer, verifique as letras miúdas do programa de recompensas para ver se as compras de carona se qualificam como viagens em geral.
Esses cartões de crédito recompensam compras com Uber Eats e Postmates?
Alguns sim, mas não como parte da categoria de transporte local. As compras com o Uber Eats e o Postmates, ambos de propriedade do Uber, normalmente se qualificam como compras em restaurantes ou jantares. Se quiser ganhar pontos de bônus ou milhas com elas, escolha um cartão que favoreça gastos com restaurantes ou refeições ou um cartão que favoreça um determinado método de pagamento, como o Apple Card faz com o Apple Pay.
O cartão de crédito Uber para consumidores ainda existe?
Não, o cartão de crédito Uber para consumidores não está mais disponível. Embora isso seja, sem dúvida, decepcionante para os fãs da Uber, essa lista mostra quantas alternativas existem para recompensar as viagens com a Uber. E se o senhor dirige para a Uber, pode aproveitar as vantagens do mais novo Cartão Uber Pro, um cartão de débito Mastercard empresarial que oferece recompensas e vantagens para motoristas de carona.
Palavra final
Embora o melhor cartão Uber para todos os fins seja o Chase Sapphire Reserve Card, principalmente graças ao generoso crédito de viagem de US$ 300, o Platinum Card da American Express também não é uma má escolha se o senhor puder manter seus gastos com o Uber em US$ 15 por mês ou próximo disso.
Se o senhor gasta mais de US$ 200 a US$ 300 por mês em viagens com a Uber, não há motivo para se limitar a um cartão. Os entusiastas da Uber qualificados para crédito podem reivindicar até US$ 500 em créditos da Uber por ano, alternando seus gastos com a Uber por meio desses dois cartões de crédito premium de recompensas de viagem – embora, na prática, os gastos com a Uber não representem todo o crédito de viagem da maioria dos usuários do Chase Sapphire Reserve.