Se o senhor viaja regularmente, deve ter pelo menos um cartão de crédito com prêmios de viagem em sua carteira. Quanto mais o senhor viaja, mais especializado – e generoso – esse cartão precisa ser.
Tive vários cartões de crédito para viagens ao longo dos anos. A maioria foi de uso geral, como o Cartão de recompensas Capital One Venture Xque recompensa as compras em todos os estabelecimentos comerciais de viagens (companhias aéreas, empresas de hotelaria, locadoras de veículos etc.) em detrimento de outros. O Venture X oferece, sem dúvida, o melhor valor de qualquer cartão de viagem para viajantes de frequência moderada e agnósticos em relação à marca – pessoas que tiram algumas férias de duração variável por ano e gastam pelo menos US$ 2.000 em voos, hospedagem e aluguel de carros anualmente.
Informação completa: não sou usuário do Venture X. Mas quanto mais aprendo sobre o cartão, mais me sinto tentado a adicioná-lo à minha coleção.
O que é o cartão Capital One Venture X Rewards?
O cartão Capital One Venture X é um cartão de crédito de viagem superpremium que acumula milhas em cada compra. Especificamente, ele acumula:
- 10 milhas por US$ 1 gasto (10x milhas) em hotéis e carros de aluguel reservados por meio do Capital One Travel
- 5x milhas em passagens aéreas reservadas por meio da Capital One Travel
- 2x milhas em todas as outras compras qualificadas, incluindo viagens reservadas por meio de algo que não seja a Capital One Travel
O senhor pode resgatar milhas para compensar compras de viagens anteriores qualificadas ou reservas de viagens atuais (passagens aéreas, hotéis, aluguel de carros, transporte local e muito mais) a um valor de US$ 0,01 por milha. O senhor também pode transferir milhas para mais de 15 parceiros de viagem do Capital One, incluindo as principais companhias aéreas e famílias de hospitalidade.
O Venture X tem outros benefícios potencialmente valiosos, incluindo um crédito de viagem anual de US$ 300, 10.000 milhas de bônus no aniversário de sua conta e acesso gratuito a mais de 1.400 salas VIP de aeroportos em todo o mundo.
O que diferencia o cartão Capital One Venture X?
O Capital One Venture X tem muitos recursos benéficos, mas três deles realmente se destacam:
- Extremamente fácil de compensar a taxa anual. A taxa anual de US$ 395 do Venture X parece muito alta, mas é fácil de ser evitada até mesmo por viajantes discretos. O crédito anual de viagem compensa até US$ 300 em reservas por meio do Capital One Travel a cada ano, e o bônus de aniversário de 10.000 milhas vale mais US$ 100 além disso. São US$ 400 em valor com muito pouco esforço necessário.
- Até 10x milhas em compras de viagens qualificadas. Isso é o máximo que o senhor pode conseguir com um cartão de crédito para viagens de uso geral. A Capital One limita a taxa de 10x milhas a compras de hotéis e aluguel de carros reservadas por meio da Capital One Travel, mas o senhor também pode ganhar 5x milhas em passagens aéreas qualificadas reservadas por meio da Capital One Travel – o que também não é ruim.
- Descontos ou assinaturas gratuitas para viagens e cultura indisponíveis em outros lugares. O Venture X é o único cartão de crédito de viagem que oferece associações gratuitas ou com desconto ao Prior, The Cultivist e Gravity Haus. Essas associações não fazem sentido para todos os viajantes, mas se o senhor puder tirar o máximo proveito delas, obterá várias centenas de dólares em valor a cada ano.
O cartão Capital One Venture X Rewards vale a pena?
Pergunta justa. O cartão Venture X tem uma tarifa anual de US$ 395 que não é dispensada durante o primeiro ano de associação. Portanto, é razoável perguntar se ele realmente vale quase US$ 400 a cada 12 meses?
Sim, é quase certo que sim. O senhor só precisa fazer duas coisas todos os anos para compensar a taxa anual do Venture X:
- Fazer reservas de viagens no valor mínimo de US$ 300 por meio do Capital One Travel para resgatar o crédito anual de viagens do cartão
- Resgate suas 10.000 milhas de bônus após o aniversário da sua conta
Juntos, eles somam US$ 400 em valor potencial, ou US$ 5 a mais do que a taxa anual. Desde que o senhor faça outras compras com seu cartão e resgate as milhas acumuladas, obterá ainda mais valor por meio do programa de recompensas do Venture X. E se puder aproveitar o acesso gratuito ao lounge do aeroporto, viagens gratuitas ou com desconto e associações culturais, além de muitos outros benefícios tangíveis do Venture X, o senhor ficará ainda mais satisfeito.
Principais características do cartão Capital One Venture X Rewards
O senhor já teve um gostinho de alguns dos principais recursos do Venture X. Veja mais detalhes sobre eles (e alguns outros que ainda não foram discutidos).
Bônus de gastos antecipados
Ganhe 75.000 milhas de bônus depois de gastar US$ 4.000 em compras nos primeiros três meses após a abertura da conta. Essa é uma oportunidade única de bônus no valor de US$ 750 quando resgatada para viagens qualificadas.
Crédito anual de viagem
Ganhe até US$ 300 em crédito para reservas qualificadas do Capital One Travel todos os anos. (O senhor não precisa ler as letras miúdas: “Elegível” é uma formalidade aqui, e basicamente todas as reservas da Capital One Travel são elegíveis).
O senhor deve fazer essas reservas por meio do portal do Capital One Travel – o crédito não pode ser aplicado retroativamente a reservas anteriores fora do ecossistema do Capital One.
Bônus de Milhas de Aniversário
Ganhe 10.000 milhas de bônus – no valor de US$ 100 quando resgatadas para viagens – todos os anos após o aniversário da sua conta. Não há exigência de gastos para ganhar esse bônus, que o senhor recebe desde que sua conta permaneça aberta e em situação regular.
Acesso gratuito à sala VIP do aeroporto
Aproveite o acesso gratuito a mais de 1.400 lounges de aeroportos em todo o mundo, incluindo:
- Um punhado de Capital One Lounges nos principais aeroportos dos EUA, incluindo Denver e Washington-Dulles – esperamos que a rede se expanda nos próximos anos, pois quase não vale a pena mencionar neste momento
- Mais de 1.000 lounges Priority Pass em todo o mundo – o senhor pode obter uma associação Priority Pass Select gratuita ao registrar seu cartão Venture X no site do Priority Pass
- Mais de 100 lounges Plaza Premium em todo o mundo, incluindo alguns Clubhouses da Virgin Atlantic
Veja Guia da rede de salas VIP parceiras da Capital One para conhecer as exclusões, restrições e uma lista completa de lounges qualificados. Na maioria das vezes, os convidados também têm acesso gratuito.
Crédito da taxa do TSA PreCheck ou Global Entry
Obtenha até US$ 100 de desconto no custo de sua taxa de inscrição no TSA PreCheck ou Global Entry. O senhor só precisa se inscrever para essas associações a cada quatro anos, portanto, não é uma vantagem muito valiosa, mas cada pequeno detalhe ajuda.
Garantia de melhor preço em reservas de viagens com a Capital One Travel
Não se trata de uma garantia totalmente aberta, mas é bastante útil (e potencialmente generosa) para os viajantes atentos e experientes. Os pontos principais:
- O Capital One envia alertas de queda de preço dos voos que o senhor está observando e recomenda quando comprar.
- Se o senhor reservar uma passagem aérea por meio da Capital One Travel quando a Capital One recomendar que o faça e o preço cair dentro de 10 dias, receberá um crédito de viagem pela diferença (até US$ 50).
- Se o senhor encontrar um preço melhor dentro de 24 horas após a reserva de qualquer passagem aérea, receberá um crédito de viagem pela diferença (até US$ 50). tipo de viagem por meio do Capital One Travel, o Capital One igualará o preço e reembolsará o senhor pela diferença.
- Os preços de hotéis da Capital One Travel são iguais aos dos concorrentes, como Expedia e Travelocity, quase em tempo real.
Para garantir que o senhor aproveite ao máximo os números 2 e 3, defina alertas de preços em outros mecanismos populares de reserva de viagens (inclusive Google Flights e Priceline) e fique de olho nas horas e dias após fazer a reserva pelo Capital One Travel.
Transferência de milhas para parceiros de viagem
A Capital One tem mais de 15 parceiros de transferência de viagensincluindo:
- Aeromexico Club Premier
- Aeroplan (Air Canada)
- Clube Executivo da British Airways
- Choice Privileges (uma das principais famílias de hotéis dos EUA e provavelmente o melhor valor para viajantes domésticos dos EUA)
- Flying Blue (Air France)
O senhor pode transferir suas milhas em incrementos de 1.000 milhas, geralmente na proporção de 1 para 1 (alguns têm proporções menos generosas de 1,5 para 1 ou 2 para 1).
A vantagem da transferência é que a moeda de fidelidade do parceiro tende a ser mais valiosa do que as milhas do Capital One, que sempre valem US$ 0,01 cada uma quando resgatadas contra compras de viagens anteriores ou atuais em seu cartão Venture X. Às vezes, a diferença é significativa: O resgate correto pode valorizar os pontos ou milhas do parceiro em US$ 0,03 cada ou mais.
O problema é que os parceiros nem sempre oferecem as melhores ofertas em voos ou hotéis. E não é certo que suas viagens o levarão a algum lugar servido por um parceiro que ofereça uma ótima oferta. A maioria das companhias aéreas internacionais é parceira de companhias aéreas dos EUA apenas em voos internacionais. Portanto, é mais trabalhoso fazer com que isso funcione, embora o esforço certamente possa (e frequentemente será) compensado.
Assinaturas de cultura e viagens gratuitas ou com desconto
Eu não tinha ouvido falar de nenhuma dessas assinaturas antes de me aprofundar nos detalhes desse cartão. Eu não usaria nenhuma delas, mas isso se deve principalmente ao estilo de vida e aos padrões de viagem. Estou convencido de que muitos viajantes frequentes – o público-alvo principal do Venture X – poderiam aproveitar o dinheiro de cada um deles.
- Anterior. Parte revista de viagens, parte empresa de excursões e experiências para pequenos grupos. Exemplos de experiências incluem uma pousada ecológica no Himalaia e o Festival do Dia dos Mortos em Oaxaca, México. Os portadores do cartão Venture X têm isenção da assinatura anual de US$ 149. É claro que o senhor terá de pagar mais pelas excursões.
- O Cultivador. Basicamente, um clube para esnobes da arte. Mas belas artes são legais, e acesso gratuito a mais de 100 museus de classe mundial é ainda mais legal. Os portadores do cartão Venture X recebem seis meses de associação no nível Enthusiast gratuitamente e, em seguida, aplicam-se as taxas normais de associação (US$ 440 por ano).
- Gravity Haus. Um clube social e uma rede de hospedagem para aventureiros ao ar livre que amam as montanhas. Os associados têm acesso total a hospedagem e comodidades em vários locais nas Montanhas Rochosas do Colorado e em Sierra Nevada. Os titulares do cartão Venture X recebem US$ 300 por ano para uma associação anual, que custa pelo menos US$ 1.200 por ano para pessoas físicas (mais, dependendo do pacote). O Gravity Haus é caro, mas (talvez) valha a pena.
Outros benefícios do cartão
O Venture X oferece alguns benefícios não relacionados a viagens que valem a pena mencionar:
- Proteção de celular de até US$ 800 por incidente quando o senhor paga sua conta de celular integralmente com o cartão
- Até 100.000 milhas de bônus quando o senhor indicar amigos para o Venture X (eles devem se inscrever e ser aprovados para que o senhor ganhe o bônus)
- Capital One Dining, que oferece reservas difíceis de conseguir nos melhores restaurantes e ingressos para experiências culinárias exclusivas (embora o senhor ainda tenha que pagar)
- Capital One Entertainment, com ingressos de pré-venda e VIP para shows e eventos esportivos populares
Taxas importantes
O Venture X tem uma taxa anual de US$ 395 desde o primeiro ano. No entanto, o senhor pode compensar totalmente essa taxa se aproveitar ao máximo o crédito de viagem anual de US$ 300 e o bônus anual de aniversário de 10.000 pontos.
O Venture X não tem taxa de transação estrangeira, uma boa vantagem para viajantes internacionais.
Crédito necessário
O Venture X exige crédito excelente para se candidatar. Se o senhor tiver algum problema significativo em seu relatório de crédito, talvez não se qualifique.
Vantagens do cartão Capital One Venture X
Se o senhor leu até aqui, já deve ter ficado claro que o cartão Venture X tem muitos benefícios potencialmente valiosos. Aqui está uma recapitulação detalhada.
- O crédito de viagem de US$ 300 quase compensa a tarifa anual. O Venture X tem uma tarifa anual de US$ 395. Isso parece muito caro até que o senhor se lembre de que ele também credita os primeiros US$ 300 em compras qualificadas do Capital One Travel todos os anos e oferece um bônus de 10.000 milhas (valor de US$ 100) todos os anos. Aproveite ao máximo e o senhor terá mais do que um ponto de equilíbrio.
- Ótimo retorno em compras de viagens com o Capital One Travel. O senhor provavelmente conseguirá se equilibrar após os créditos reservando suas viagens habituais por meio do Capital One Travel. O senhor ganhará 10x milhas em reservas qualificadas de hotéis e aluguel de carros, ou US$ 100 para cada US$ 1.000 gastos.
- Acesso gratuito a mais de 1.400 salas VIP de aeroportos em todo o mundo. Seu cartão Venture X lhe dá acesso gratuito a mais de 1.400 salas VIP de aeroportos em três redes. A Priority Pass Select é o gigante. A maioria dos principais aeroportos dos EUA e muitos aeroportos internacionais têm pelo menos um lounge Priority Pass.
- Excelente bônus para gastos antecipados. O Venture X tem um dos melhores bônus de gastos antecipados de qualquer cartão de crédito de recompensas de viagem. Mas lembre-se do requisito de gastos, ou o senhor não receberá nada.
- Bônus de milhas anuais por não fazer basicamente nada. Por falar em nada: é isso que o senhor precisa fazer para obter 10.000 milhas de bônus todos os anos com o Venture X. Bem, quase nada. O senhor precisa manter sua conta aberta e pagar suas contas em dia, mas isso não é preciso dizer.
- Sólida linha de parceiros de transferência de viagens para viajantes internacionais. A linha de parceiros de transferência de viagens do Capital One é fortemente internacional. Isso é ótimo se o senhor viaja regularmente para o exterior (o que, nesse caso, inclui Canadá e México).
- Associações culturais gratuitas e com desconto não disponíveis em cartões comparáveis. Se o senhor já tinha ouvido falar do Prior, do The Cultivist ou do Gravity Haus antes de ler esta resenha, parabéns: O senhor é mais legal do que eu. E o seu cartão Venture X pode lhe render quase US$ 700 em valor durante o primeiro ano se o senhor se associar a todos eles (mas certifique-se de que é uma boa opção antes de fazer isso).
- Sem taxas de transação no exterior. O Venture X não cobra tarifas de transações internacionais. A maioria dos cartões de viagem premium não cobra, mas isso não deixa de ser notável se suas viagens o levarem ao exterior com frequência.
Desvantagens do cartão Capital One Venture X
O cartão Venture X tem alguma desvantagem? Bem, sim – todos os cartões de crédito têm. Essas desvantagens são as que mais me deixam preocupado.
- Sem bônus de resgate de milhas. Ao contrário de alguns outros cartões de viagem superpremium, incluindo o cartão Chase Sapphire Reserve, o senhor não recebe nenhum bônus do Venture X quando faz resgates para compras de viagens. Por outro lado, cada resgate de viagem do Sapphire Reserve vale 50% a mais do que os resgates padrão.
- Nenhuma das principais companhias aéreas dos EUA está entre os parceiros de transferência. O Venture X também se compara desfavoravelmente ao Sapphire Reserve no quesito parceiros de transferência. Sim, ele tem mais parceiros do que o cartão Chase, mas não há nenhuma das principais companhias aéreas domésticas dos EUA entre eles (e apenas uma família de hotéis domésticos dos EUA). Portanto, ele não é tão útil para viajantes domésticos.
- Crédito de viagem limitado às reservas de viagem do Capital One. O crédito de viagem do Venture X se aplica somente às reservas da Capital One Travel, e não às reservas feitas com outras agências de viagens on-line ou diretamente com o fornecedor de viagens. Mas isso é um incômodo, provavelmente não é um problema.
Como o cartão Capital One Venture X se compara
O cartão Capital One Venture X tem mais do que uma semelhança com o Cartão Chase Sapphire Reserveoutro cartão de crédito superpremium com prêmios de viagem. Qual é o mais adequado para o senhor? Veja como eles se comparam e depois decida por si mesmo.
| Venture X | Sapphire Reserve | |
| Taxa de ganho de 10x | Hotéis e carros de aluguel reservados por meio da Capital One Travel | Hotéis e carros de aluguel reservados através da Chase Travel, compras elegíveis do Chase Dining |
| Taxa de ganho de 5x | Voos reservados por meio da Capital One Travel | Voos reservados através da Chase Travel |
| Taxa de ganho de 3x | Nenhum | Outras compras de viagens e refeições |
| Taxa de ganho de 2x | Todas as outras compras qualificadas | Nenhum (1x pontos em todas as outras compras) |
| Bônus de resgate | Nenhum | 50% em resgates de viagens |
| Taxa de transferência | Geralmente de 1 para 1 | Geralmente de 1 para 1 |
| Crédito anual de viagem | $300 | $300 |
| Benefício da sala de espera do aeroporto | Mais de 1.400 lounges em todo o mundo | Mais de 1.300 lounges em todo o mundo |
| Tarifa anual | US$ 395, sem taxa de usuário autorizado | $550 mais $75 por usuário autorizado |
Palavra final
As pessoas sempre me pedem recomendações de cartões de crédito premium para viagens, geralmente pessoas que não se importam com quem voam ou se hospedam. Durante anos, minha resposta foi sempre a mesma: o Chase Sapphire Reserve é o cartão ideal.
Agora não é mais. Agora que o Cartão de recompensas Capital One Venture X é uma coisa, eu adapto minhas recomendações ao meu público. Para pessoas com orçamentos de viagem sólidos, mas não luxuosos, e com dias de férias limitados, apresento o Venture X. Para aqueles que parecem passar mais tempo fora da cidade do que em casa, continuo recomendando o Sapphire Reserve.
Ainda não ouvi nenhuma reclamação.