Melhores cartões de crédito USAA de 2024

Se o senhor estiver procurando um cartão simples, sem pensar e com muitas opções de resgate, o cartão de crédito USAA Preferred Cash Rewards pode valer a pena.

O senhor pode resgatar todos os seus prêmios de uma só vez ou em incrementos, o que o coloca no controle de seus prêmios.

*Política de responsabilidade zero: O senhor não é responsável pelo uso não autorizado que nos for relatado. Uso não autorizado significa o uso de um cartão de crédito por alguém que não seja o senhor e que não tenha autoridade real, implícita ou aparente para tal uso e do qual o senhor não receba um benefício direto ou indireto. Seguiremos os requisitos da lei federal Truth in Lending Act e da lei de Nevada para determinar se uma cobrança não é autorizada.

2. Cartão de Crédito USAA Eagle Navigator

• Taxa anual: $95
• Introdução APR: N/A
• APR regular variável: 20,15% a 28,40%
• Taxas de recompensa: 3x pontos em compras de viagens, 2x pontos em compras cotidianas
• Oferta de bônus & Detalhes: Ganhe 10.000 pontos de bônus todos os anos – aplicável após a conclusão da reserva de hotel ou carro qualificada. Isso equivale a um valor de viagem de US$ 100.
• Benefícios de viagem: Crédito de até US$ 100 para a taxa do TSA PreCheck® ou Global Entry® a cada quatro anos.
• Pontuação de crédito recomendada: Excelente

Se o senhor gosta de viajar, poderá ganhar 3x os pontos por dólar gasto, ajudando-o a ganhar recompensas mais rapidamente.

Todas as outras compras ganham 2x pontos. O cartão também oferece uma excelente oferta de bônus de 10.000 Pontos de Bônus todos os anos após a conclusão de uma reserva de hotel ou carro qualificada.

Se o senhor viaja com frequência, o cartão de crédito USAA Rewards™ Visa Signature® pode ser vantajoso graças às suas muitas vantagens de viagem, incluindo seguro de cancelamento e interrupção de viagem, atraso e reembolso de bagagem e cobertura de aluguel de automóveis.

O senhor também pode usar seus pontos para obter prêmios de viagem. Mas se o seu foco de gastos não for refeições e combustível, o senhor encontrará recompensas melhores em outro lugar.

3. Cartão de crédito USAA Cashback Rewards Plus American Express

• Taxa anual: $0
• Introdução APR: 0% por 15 meses disponível para transferências de saldo e cheques de conveniência
• APR regular variável: 16.90% – 30.90%16.90% – 30.90%
• Taxas de recompensa: 5% de cashback em compras anuais de gás e na base militar até US$ 3.000; 2% de cashback em compras anuais de supermercado até US$ 3.000, 1% de cashback em todo o resto
• Pontuação de crédito recomendada: Excelente

O cartão de crédito USAA Cashback Rewards Plus American Express® tem seus benefícios, mas talvez só valha a pena para alguns.

Ele oferece altas recompensas em compras de gás, na base militar e em supermercados, mas com um limite anual rigoroso.

Os limites de categoria inibem significativamente o potencial de recompensa desse cartão.

A menos que o senhor planeje gastar somente US$ 3.000 em compras militares e não use um cartão de crédito de recompensas para qualquer outra coisa, é melhor usar um cartão de recompensas sem limites de categoria.

4. Cartão de Crédito USAA Rate Advantage

• Taxa anual: $0
• Introdução APR: 0% APR por 15 meses disponível para transferências de saldo e cheques de conveniência lançados em até 90 dias após a abertura da conta
• APR regular variável: 12.15% – 29.15%
• Taxas de recompensa: n/a
• Pontuação de crédito recomendada: Bom, Excelente

O cartão de crédito USAA Rate Advantage Visa® Platinum é para consumidores preocupados com as taxas.

Ele não inclui muitos outros benefícios ou recompensas, mas a APR mais baixa pode beneficiá-lo mais se o senhor tiver um saldo devedor.

Se o senhor se concentrar na APR de um cartão e tiver um ótimo crédito, o cartão de crédito USAA Rate Advantage Visa® Platinum pode ser adequado aos seus objetivos.

Não procure recompensas, menos uma TAEG introdutória para transferências de saldo; esse cartão não tem nenhum recurso.

5. Cartão de crédito USAA Secured Card® American Express

• Taxa anual: $0
• Introdução APR: n/a
• APR regular variável: 28.15%
• Taxas de recompensa: n/a
• Pontuação de crédito recomendada: Justo

Os militares que estão tentando construir ou superar o crédito ruim podem usar o cartão de crédito USAA Secured Card® American Express® para restaurar seu crédito sem pagar uma taxa anual.

Como bônus, o senhor ganha juros sobre o seu depósito de segurança, o que não é oferecido pela maioria dos cartões de crédito garantidos.

Se o senhor tem crédito ruim ou nunca construiu crédito, o cartão de crédito USAA Secured Card® American Express® oferece a oportunidade com poucos custos e a chance de ganhar juros.

A USAA informa o cartão a todas as três agências de crédito. Isso permite que o senhor construa sua pontuação de crédito enquanto aproveita os benefícios do cartão.

6. Cartão de crédito USAA Rewards™ American Express

• Taxa anual: $0
• Introdução APR: APR de 0% disponível para transferências de saldo e cheques de conveniência, mas somente nos primeiros 15 meses
• APR regular variável: 15.15% – 31.15%
• Taxas de recompensa: 3x em jantares, 2x em compras de supermercado e gasolina e 1x em todas as outras compras
• Oferta de bônus & Detalhes: 2.500 pontos após sua primeira compra
• Pontuação de crédito recomendada: Excelente

Se o senhor gasta muito em restaurantes, supermercados e gasolina, desfrutará de recompensas ilimitadas nessas categorias com o Cartão de Crédito USAA Rewards™ American Express®.

Além disso, o senhor recebe 2.500 pontos de bônus ao fazer sua primeira compra qualificada.

Se a maior parte dos seus gastos com cartão de crédito se enquadra nas categorias jantar fora, supermercado ou gasolina, o senhor ganhará ótimas recompensas sem limite com esse cartão.

No entanto, não procure esse cartão para obter altas recompensas em viagens ou compras diárias.

Para se qualificar para um cartão de crédito da USAA, o senhor deve primeiro ser um membro ou se candidatar a membro da USAA. A organização está aberta a todos os atuais e ex-militares, bem como a seus cônjuges e dependentes. Isso inclui filhos de militares.

Entretanto, não basta apenas ser um associado da USAA. O senhor também deve ter uma pontuação de crédito e renda para se qualificar para um cartão de crédito da USAA. Cada cartão tem requisitos diferentes, mas a maioria exige crédito de bom a excelente.

Os cartões de crédito da USAA ajudam as famílias de militares a ganhar recompensas bem merecidas. Aqui estão algumas perguntas comuns sobre os cartões.

Os cartões de crédito da USAA são competitivos em comparação com outras ofertas de cartões de crédito, mas nenhum de seus cartões tem taxa anual, o que é diferente de todos os outros cartões de crédito.[BM2]

Além disso, se o senhor for militar, poderá obter outros benefícios, inclusive uma TAEG mais baixa para dívidas contraídas antes do serviço militar ativo.

Como qualquer cartão de crédito, o senhor deve sempre analisar o quadro geral para garantir que está maximizando suas recompensas ao usar um cartão de crédito.

Não existe um cartão de crédito da USAA que seja o melhor porque cada titular tem necessidades diferentes ou se qualifica para cartões diferentes. Entretanto, se o senhor quiser um cartão simples com recompensas fixas, o Cartão de Crédito USAA Preferred Cash Rewards Visa Signature® é a melhor opção.

O cartão de crédito USAA Secured Card® American Express® é o mais fácil de obter porque o senhor precisa fazer um depósito de segurança. Mas o senhor pode se qualificar com a pontuação de crédito mais baixa.

A USAA não é transparente quanto à pontuação de crédito exigida para seus cartões de crédito, mas um crédito de bom a excelente é sempre uma boa ideia ao solicitar um cartão de crédito.

A USAA não divulga a pontuação de crédito necessária para seus cartões de crédito.

Os cartões de crédito USAA Rewards e Cashback têm os limites mais altos. Os titulares de cartão de crédito com um cartão de crédito garantido ou de taxa baixa não podem solicitar aumentos na linha de crédito.

Sim, a USAA verifica seu crédito quando o senhor solicita um novo cartão e quando solicita um aumento da linha de crédito.

Sim, a USAA garante que o(a) senhor(a) tenha renda suficiente para cobrir os pagamentos em que incorrer ao usar seu cartão de crédito USAA.

A USAA às vezes oferece aprovação imediata para seus cartões de crédito, mas uma resposta pode demorar mais. Se aprovado, o cartão de crédito leva de 7 a 10 dias úteis para chegar.

Os únicos não-militares qualificados para receber um cartão de crédito da USAA são os cônjuges ou filhos de militares.

A USAA considerará um aumento do limite de crédito a cada 180 dias. O senhor pode solicitar um aumento se eles não oferecerem um, mas não há garantia de que o receberá.

O senhor pode solicitar um aumento do limite de crédito uma vez a cada seis meses, mas não há garantia de que o receberá.

O limite de crédito para o qual o senhor é aprovado varia de acordo com sua renda e pontuação de crédito.

Normalmente, é mais fácil fazer downgrade do que upgrade, mas dependendo do tipo de seu cartão de crédito, o senhor pode se qualificar para fazer upgrade para um cartão diferente. A resposta varia de acordo com o titular do cartão e suas qualificações.

Confira suas opções de cartão de crédito da USAA e decida como o senhor o usaria. Às vezes, uma APR baixa só é a resposta se o senhor estiver procurando recompensas ou outros benefícios da USAA.

Compare suas opções lado a lado e decida qual delas oferece as melhores recompensas para o senhor!

Ao selecionar qual cartão de crédito da USAA é o melhor para cada categoria, analisei o quadro geral, inclusive a TAEG do cartão, as recompensas, a taxa anual e os limites de categoria.

A USAA oferece cartões de crédito para quase todos os usos ou prêmios, mas a melhor opção é encontrar o cartão que se adapte aos seus gastos e metas financeiras.