O U.S. Bank é um grande banco americano que atende tanto a consumidores quanto a empresários. Suas contas correntes e de poupança aparecem rotineiramente em nosso melhores promoções de contas bancárias que atualizamos mensalmente com as melhores ofertas para clientes novos e antigos.
O U.S. Bank também tem um amplo portfólio de cartões de crédito. É um cartão popular emissor de cartões de crédito para pessoas físicas e proprietários de pequenas empresas, com opções que variam de:
Se o senhor estiver procurando um novo cartão de crédito, continue lendo para ver se alguma oferta de cartão do U.S. Bank pode ser uma boa opção.
Melhores Cartões de Crédito do U.S. Bank
Os melhores cartões de crédito do U.S. Bank são bastante diversificados. Alguns atendem a viajantes frequentes com gostos refinados. Outros recompensam quem janta fora ou cozinha em casa. Outros ainda são voltados diretamente para proprietários de pequenas empresas e freelancers.
Aqui está o resumo de cada um.
1. U.S. Bank Altitude® Connect Visa Signature® Cartão
4x pontos em viagens e compras em postos de gasolina; ótimo bônus de inscrição
O Cartão U.S. Bank Altitude® Connect Visa Signature®. tem um generoso programa de recompensas em dinheiro de volta feito sob medida para os viajantes – independentemente de como eles decidem viajar.
O destaque aqui é, sem dúvida, a taxa de recompensas de 4 pontos por US$ 1 gasto em viagens e compras em postos de gasolina qualificadas (consulte taxas e tarifas), mas as compras em outras categorias selecionadas também se saem melhor do que a linha de base aqui. Essas outras categorias favorecidas incluem compras em supermercados e compras com entrega de supermercado, compras em restaurantes e compras de serviços de streaming qualificados.
O Altitude Connect tem outros benefícios notáveis, incluindo um bônus de inscrição atraente, um crédito de taxa de inscrição para TSA PreCheck® e Global Entry®. e até US$ 30 em créditos anuais para compras de serviços de streaming (como Netflix e Spotify®). E, uma vez ganhos, os pontos nunca expiram.
- Bônus de inscrição: Ganhe 50.000 pontos de bônus (no valor de US$ 500 no resgate) depois de gastar US$ 2.000 em compras qualificadas nos primeiros 120 dias após a abertura da conta.
- Taxa de recompensas: Ganhe 4 pontos por US$ 1 gasto em compras elegíveis de viagens, postos de gasolina e estações de recarga de veículos elétricos. Ganhe 2 pontos por US$ 1 gasto em compras qualificadas em supermercados, entrega de supermercado, restaurantes e streaming. Ganhe 1 ponto por US$ 1 gasto em todas as outras compras qualificadas. Os pontos não expiram, desde que sua conta permaneça aberta e em situação regular.
- Resgate de prêmios: Resgate para viagens, cartões-presente, mercadorias, cashback e muito mais, geralmente a uma taxa de US$ 0,01 por ponto.
- Taxas importantes: A taxa anual é de US$ 95 após o primeiro ano. Não há taxa de transação estrangeira.
- Outras vantagens: Ganhe até US$ 30 em créditos anuais no extrato para compras de streaming qualificadas, incluindo Netflix e Spotify®. Uma vez a cada 4 anos, ganhe até US$ 100 em créditos no extrato para a taxa de inscrição no TSA PreCheck® e no Global Entry®. E ganhe até US$ 600 em cobertura de proteção de celular por sinistro, caso seu telefone seja perdido ou roubado, quando o senhor pagar sua conta de celular integralmente com seu cartão.
- Termos e condições aplicáveis: Ver taxas e tarifas.
2. Cartão U.S. Bank Altitude® Go Visa Signature®.
4 pontos por US$ 1 gasto em compras em restaurantes qualificados
O Cartão U.S. Bank Altitude® Go Visa Signature®. é um cartão de crédito de recompensas sem taxa anual e com um programa de recompensas que favorece pessoas com longos deslocamentos, contas pesadas de supermercado e uma tendência a refeições em restaurantes. O crédito de US$ 15 para compras de assinaturas de streaming qualificadas também é um toque agradável.
Dito isso, o bônus de inscrição é o que realmente atrapalha. Com valor de até US$ 200 quando resgatado em dinheiro, vales-presente, viagens ou mercadorias em geral, ele está entre os melhores bônus para novos associados de qualquer cartão sem taxa anual.
- Bônus de Inscrição: Ganhe 20.000 pontos de bônus após gastar US$ 1.000 em compras qualificadas nos primeiros 90 dias. Isso equivale a um valor de US$ 200 para qualquer opção de resgate.
- Taxa de recompensas: Ganhe 4 pontos por US$ 1 gasto em compras em restaurantes, incluindo comida para viagem e entrega de comida. Ganhe 2 pontos por US$ 1 gasto em compras de supermercado (incluindo na loja e entrega), além de compras de serviços de streaming selecionados e compras em postos de gasolina e estações de carregamento de veículos elétricos. Todas as outras compras elegíveis ganham 1 ponto por US$ 1 gasto. Veja taxas e tarifas
- Resgate de prêmios: Resgate pontos instantaneamente quando o senhor faz compras, ou troque quando quiser por dinheiro, cartões-presente, viagens ou mercadorias em geral – geralmente a um valor de US$ 0,01 por ponto.
- APR introdutória: Aproveite a APR de 0% em compras e transferências de saldo nos primeiros 12 ciclos de faturamento. Após o término do período introdutório, aplica-se a TAEG regular variável (atualmente de 18,24% a 29,24%, dependendo de sua classificação de crédito e das taxas vigentes).
- Taxas importantes: Não há taxa anual ou taxa de transação estrangeira.
- Outras vantagens: Ganhe um crédito de US$ 15 em serviços de streaming depois de fazer 11 meses de compras de serviços de streaming (além de 2 pontos por US$ 1 gasto em todos os serviços de streaming qualificados).
- Termos e condições aplicáveis: Ver taxas e tarifas.
3. Cartão Visa® Platinum do U.S. Bank
0% APR em compras e transferências de saldo por 18 ciclos de faturamento
O Cartão Visa® Platinum do U.S. Bank é a resposta do U.S. Bank ao Chase Slate, Citi Simplicitye outros cartões de crédito populares de baixa TAEG com longas promoções introdutórias de 0% de TAEG.
A manchete aqui é a promoção de compra e transferência de saldo com APR de 0% em um ciclo de 18 faturas. Se o senhor estiver procurando uma alternativa para um linha de crédito para financiamento da casa própria ou refinanciamento de hipotecasou o senhor está simplesmente tentando controlar sua dívida de cartão de crédito, é difícil fazer melhor sem deixar a família U.S. Bank.
- Bônus de Inscrição: No momento, não há bônus de inscrição.
- APR introdutória: Aproveite a APR de 0% em compras e transferências de saldo por 18 ciclos de faturamento a partir da abertura da conta e, em seguida, aplica-se a APR regular variável (atualmente de 18,74% a 29,74%). As transferências de saldo qualificadas devem ser feitas nos primeiros 60 dias. Veja as tarifas e taxas.
- Taxas importantes: Não há taxa anual. As transações no exterior custam 3% do valor total da transação.
- Outras vantagens: Esse cartão vem com proteção contra saque a descoberto do U.S. Bank e uma linha modificada de benefícios Visa. Se o senhor gosta de vantagens de valor agregado, esse cartão não é adequado para o senhor.
- Termos e condições aplicáveis: Veja as tarifas e taxas.
Veja nossa Análise do cartão de crédito U.S. Bank Visa® Platinum para obter mais informações.
4. U.S. Bank Business Triple Cash Rewards World Elite Mastercard®
0% APR em transferências de saldo e compras nos primeiros 15 ciclos de faturamento
O U.S. Bank Business Triple Cash Rewards World Elite Mastercard®. tem um generoso programa de recompensas em dinheiro de volta e uma promoção introdutória de 0% APR excepcionalmente longa em compras e transferências de saldo. Isso o torna um dos melhores cartões de crédito para transferência de saldo para proprietários de pequenas empresas – em parte porque é um dos poucos disponíveis atualmente. Além disso, o bônus de inscrição por tempo limitado é um bom incentivo para novos titulares de cartão.
- Bônus de inscrição: Por tempo limitado, ganhe US$ 500 de bônus em dinheiro de volta depois de gastar US$ 4.500 em compras qualificadas durante os primeiros 150 dias em que sua conta estiver aberta.
- Taxa de recompensas: Ganhe 3% de cashback ilimitado em compras líquidas qualificadas em lojas de material de escritório, restaurantes, postos de gasolina, estações de recarga de veículos elétricos e compras de telefones celulares e provedores de serviços de telefonia celular. Ganhe 1% de cashback ilimitado em todas as outras compras qualificadas.
- Resgate de prêmios: Resgate para créditos em extratos ou depósitos em contas correntes, poupanças ou conta do mercado monetário. Ou, se o senhor preferir, troque por um cartão de recompensas do U.S. Bank.
- APR introdutória: Aproveite a APR de 0% nas transferências de saldo nos primeiros 15 ciclos de faturamento. Em seguida, aplica-se a TAEG regular variável, dependendo de sua capacidade de crédito (atualmente de 19,24% a 28,24%). As transferências de saldo elegíveis devem ser feitas em até 30 dias após a abertura da conta.
- Tarifas importantes: Não há taxa anual ou taxa de cartão de funcionário. A taxa de transação estrangeira é de 3% do valor da transação.
- Outras vantagens: Aproveite um crédito anual de US$ 100 para assinaturas de software qualificadas, como FreshBooks e QuickBooks.
- Termos e condições aplicáveis: Ver taxas e tarifas.
O que saber sobre os cartões de crédito do U.S. Bank
Antes de escolher um cartão desta lista, o senhor deve se familiarizar com algumas características gerais da família de cartões de crédito do U.S. Bank.
Proteção contra cheque especial para titulares de contas de depósito do U.S. Bank
Salvo indicação em contrário acima, os cartões de crédito do U.S. Bank oferecem proteção opcional (opt-in) contra cheque especial para titulares de contas de depósito do U.S. Bank.
Quando o senhor vincula a conta do seu cartão de crédito a uma conta corrente do U.S. Bank, as transações que normalmente seriam recusadas por falta de fundos são executadas normalmente, sem que o beneficiário perceba. O U.S. Bank utiliza automaticamente a linha de crédito de adiantamento de dinheiro de seu cartão de crédito para cobrir a cobrança, em incrementos de US$ 50.
Os custos de transferência variam de acordo com o tipo de conta corrente, mas geralmente custam US$ 12,50 por dia ou mais. Cada transferência é tratada como um adiantamento em dinheiro para seu cartão de crédito, acumulando tarifas e juros às taxas normais de adiantamento em dinheiro. Essas taxas se acumulam rapidamente, portanto, é de seu interesse pagá-las o mais rápido possível.
Benefícios gerais para portadores de cartão do U.S. Bank
Os cartões do U.S. Bank são garantidos pela Visa ou pela Mastercard. Cada rede tem uma linha diferente de benefícios de valor agregado, e esses benefícios podem variar ainda mais dentro das redes, dependendo do nível de exclusividade de cada cartão. O senhor pode esperar que o cartão escolhido tenha alguma combinação de:
- Cobertura gratuita de danos para carros alugados cobrados integralmente no cartão
- Seguro contra acidentes de viagem
- Proteção contra roubo de identidade pessoal
- Vantagens da Luxury Hotel Collection
- Descontos especiais, ofertas e acesso VIP ou exclusivo a eventos esportivos e outros entretenimentos
- Proteção de segurança de compras
- Serviço de concierge de viagens
- Serviços de assistência em viagens e emergências
- Substituição do cartão de emergência
Alguns desses benefícios, como serviços de assistência a viagens e emergências, exigem gastos adicionais do próprio bolso. Para saber mais sobre os benefícios e as limitações do cartão escolhido, leia atentamente o contrato do titular do cartão e a explicação dos benefícios.
Qualificação para bônus de assinatura do U.S. Bank
Como a maioria dos emissores de cartão de crédito, o U.S. Bank envolve suas ofertas de bônus de inscrição em muitas letras miúdas. Antes de solicitar qualquer cartão com um bônus de inscrição anunciado, leia atentamente essas letras e certifique-se de que é elegível.
De modo geral, o senhor só pode se qualificar para o bônus de inscrição de um determinado cartão uma única vez. Se o senhor fechar sua conta e, em seguida, solicitar novamente em algum momento, qualquer oferta de bônus em vigor na época não estará disponível para o senhor.
Pelo lado positivo, alguns cartões de crédito do U.S. Bank permitem um mês extra para completar as atividades de qualificação para suas ofertas de bônus de inscrição – quatro meses (ou 120 dias) em vez de três meses (ou 90 dias). Quando os gastos necessários para se qualificar para um bônus são pesados, ter um mês a mais para atingir o limite faz diferença.
Palavra final
O U.S. Bank oferece suporte a muitos cartões de crédito – mais de uma dúzia, embora esse número mude à medida que novos cartões entram em operação e os antigos são descontinuados.
O senhor perceberá que essa lista não inclui todos os cartões de crédito do U.S. Bank. Ela se limita apenas àqueles que consideramos os mais eficazes para o maior número de pessoas.
Recomendamos que os candidatos a um cartão de crédito façam a devida diligência antes de escolher um novo cartão. Pode ser que o cartão de crédito perfeito para o senhor não esteja nesta lista. Portanto, não deixe de conferir as linhas de cartões de outros emissores populares, como Chase, American Expresse Capital One.