As informações relacionadas ao cartão de crédito Chase Freedom Student foram coletadas pelo Money Crashers e não foram revisadas ou fornecidas pelo emissor do cartão.
O Cartão de crédito Chase Freedom® Student não é o melhor cartão de crédito estudantil no mercado. Seu potencial de cashback não passa de 1% para a maioria das compras, não aceita candidatos com crédito limitado ou sem crédito e tem uma taxa de transação estrangeira (uma clara desvantagem para os alunos que estudam no exterior).
Portanto, não podemos recomendar de todo o coração o Freedom Student. No entanto, esse cartão tem algumas vantagens que os senhores podem achar atraentes, notadamente um bônus anual de boa reputação no valor de até US$ 100 em cinco anos e benefícios potencialmente generosos para parceiros usuários do DoorDash, Instacart e Lyft.
Essas vantagens são suficientes para manter o Freedom Student na disputa, caso o senhor esteja procurando um cartão de crédito para ajudá-lo durante a faculdade. Veja por si mesmo como o senhor deve considerar seriamente a possibilidade de se inscrever.
O que é o cartão de crédito para estudantes Chase Freedom®?
O cartão de crédito Chase Freedom Student é um cartão de crédito básico para estudantes. cartão de crédito com cash-back para estudantes universitários. Se o senhor estiver matriculado em um programa de graduação ou certificado e estiver frequentando ativamente as aulas pelo menos em meio período, provavelmente terá direito a esse cartão.
O Freedom Student recebe 1% de cashback na maioria das compras qualificadas. Isso é menos generoso do que outros cartões de crédito Freedom populares, incluindo Chase Freedom Flex e Chase Freedom Unlimited. Mas o Freedom Student ainda pode ajudá-lo a construir crédito enquanto estiver na escola e colocá-lo em posição de se qualificar para um cartão melhor quando se formar.
O que diferencia o cartão de crédito Chase Freedom Student?
O cartão de crédito Chase Freedom Student se destaca de outros cartões de estudante por três motivos principais:
- Bônus anual de permanência. Isso é o mais próximo possível de dinheiro grátis. Mantenha sua conta em boas condições e o senhor receberá um bônus anual de US$ 20 por até cinco anos consecutivos.
- Benefícios muito bons para parceiros. Se o senhor solicita regularmente a entrega de alimentos da DoorDash e da Instacart ou anda de carro com a Lyft, pode colher talvez centenas de dólares em benefícios e bônus em dinheiro de volta por ano.
- Elegibilidade para aumento rápido do limite de crédito. O senhor pode se qualificar para um aumento do limite de crédito depois de fazer cinco pagamentos dentro do prazo nos primeiros 10 meses da abertura da conta. Diferentemente da maioria dos cartões de crédito, esses pagamentos não precisam ser consecutivos, o que é bom se o senhor passar alguns ciclos de extrato sem nenhuma compra.
Principais características do cartão de crédito para estudantes Chase Freedom
Agora que o senhor já sabe o que diferencia o cartão de crédito Freedom Student da concorrência, conheça os detalhes de seus recursos mais importantes.
Bônus de inscrição
O senhor ganha US$ 50 após fazer uma compra nos primeiros três meses após a abertura da conta. Isso é tudo – sem exigência de gasto mínimo ou outros obstáculos a serem superados.
Como ganhar prêmios em dinheiro de volta
Todas as compras qualificadas ganham 1% de cashback com uma exceção, explicada abaixo.
O cashback é acumulado na forma de pontos do Ultimate Rewards, que sempre valem US$ 0,01 por ponto para os portadores do cartão Chase Freedom Student.
Não há limite de quanto o senhor pode ganhar, e o cashback não expira enquanto sua conta permanecer aberta e em situação regular.
Resgate de prêmios de cashback
Resgate seus pontos do Ultimate Rewards em qualquer valor no portal do Chase Ultimate Rewards. A maneira mais fácil de resgatar é por créditos de extrato contra compras anteriores, mas o senhor também pode resgatar por depósitos em conta bancária, compras na Amazon, cartões-presente, compras para viagem qualificadas e mercadorias em geral.
Benefício do DoorDash DashPass
O Chase Freedom Student oferece um ano de assinaturas gratuitas ou com desconto do DoorDash:
- Três meses gratuitos de DoorDash DashPass, cujas vantagens incluem entregas ilimitadas com taxa de entrega de US$ 0 e taxas de serviço reduzidas em pedidos elegíveis da DoorDash e Caviar
- Após os três meses gratuitos, o senhor é automaticamente inscrito no DashPass com 50% de desconto pelos próximos nove meses
- O senhor deve ativar até 31 de dezembro de 2024 para se qualificar
Bônus em dinheiro de volta em viagens com a Lyft
A única exceção à regra de 1% de cashback aqui é o bônus de 4% de cashback (para um total de 5% de cashback) em viagens Lyft qualificadas até 31 de março de 2025. Esse é um bom incentivo para os alunos que não têm carro próprio ou que usam o Lyft quando não têm vontade de dirigir.
Benefício da Instacart
O senhor também pode se qualificar para um ano de assinatura gratuita ou com desconto do Instacart+ com seu cartão Chase Freedom Student:
- Três meses gratuitos de associação ao Instacart+, com benefícios semelhantes ao DoorDash DashPass
- Inscrição automática em uma associação anual do Instacart+ depois disso, a menos e até que o senhor cancele
- O senhor deve se inscrever até 31 de julho de 2024 para se qualificar
- Uma vez inscrito, o senhor pode ganhar até US$ 10 em créditos de extrato por trimestre até 31 de julho de 2024, em compras elegíveis da Instacart com seu cartão
Bônus de boa reputação
Durante os primeiros cinco anos em que sua conta estiver aberta, o senhor receberá um bônus de US$ 20 (ou 2.000 pontos do Ultimate Rewards) a cada ano em que sua conta permanecer em situação regular. Pague suas contas em dia, mantenha sua conta aberta e pronto.
Aumento do limite de crédito
Faça pelo menos cinco pagamentos dentro do prazo durante os primeiros 10 meses em que sua conta estiver aberta e o senhor poderá se qualificar para um aumento do limite de crédito. O valor e o momento do aumento do limite podem variar com base em outros fatores, mas essa é uma oferta bastante generosa. A maioria dos cartões de estudante e de construção de crédito exige cinco ou seis meses consecutivos de pagamentos em dia.
Tarifas importantes
O Freedom Student não tem taxa anual. A taxa para transações internacionais é de 3%.
Crédito necessário
O cartão Chase Freedom Student requer bom crédito (ou melhor). Isso é incomum para um cartão de crédito para estudantes. Muitos concorrentes do Freedom Student aceitam candidatos com crédito razoável, e alguns aceitam candidatos com crédito limitado ou sem crédito algum.
Vantagens do cartão de crédito para estudantes Chase Freedom
Entre as principais vantagens do cartão de crédito para estudantes Chase Freedom estão a inexistência de anuidade, o programa de recompensas previsível e os bônus de boa reputação. Aqui está o resumo.
- Sem anuidade. Isso já era esperado, talvez, mas ainda assim é bem-vindo. O senhor não pagará nada para manter esse cartão em sua carteira, mesmo que mal o utilize.
- Cashback em todas as compras qualificadas. O Freedom Student recebe 1% de cashback em todas as compras qualificadas. Não é uma ótima taxa de cashback, mas pelo menos é abrangente e previsível.
- Bônus por manter sua conta em situação regular. Durante seus primeiros cinco anos como titular do cartão, o senhor receberá um bônus de US$ 20 (2.000 pontos) do Chase a cada ano em que sua conta permanecer aberta e em situação regular. Isso equivale a até US$ 100 por não fazer basicamente nada.
- Bônus de inscrição decente. O bônus de inscrição do Freedom Student é sólido e fácil de qualificar. Provavelmente não é suficiente para justificar o cartão por si só, mas é útil se o senhor estiver em dúvida.
- Benefícios sólidos para parceiros. Aproveite as vantagens potencialmente valiosas de três parceiros populares do Chase: DoorDash, Instacart e Lyft. Não se esqueça de ler as letras miúdas e cancelar suas associações após o término do período promocional, se o senhor achar que o valor não é suficiente.
- Caminho claro para um limite de crédito mais alto. O senhor se qualificará para um limite de crédito mais alto se fizer pelo menos cinco pagamentos dentro do prazo durante os primeiros 10 meses em que sua conta estiver aberta. Esse é um padrão mais flexível do que o da maioria dos cartões concorrentes – e um reconhecimento de que as coisas nem sempre saem como planejado.
Desvantagens do cartão de crédito para estudantes Chase Freedom
Considere essas desvantagens antes de solicitar o Cartão de Crédito para Estudantes Chase Freedom.
- Requer crédito bom ou melhor. O Freedom Student exige crédito bom (ou melhor), um nível mais alto do que muitos cartões de crédito estudantis populares. Se sua pontuação de crédito precisar ser melhorada ou se o senhor for novo no crédito, procure outro cartão.
- Cashback limitado a 1% na maioria das vezes. O cartão de crédito Chase Freedom Flex para adultos recebe 5% de cashback em até US$ 1.500 em compras trimestrais combinadas em categorias rotativas selecionadas. Ele também recebe 5% de cashback em viagens Chase qualificadas e 3% de volta em refeições qualificadas (inclusive para viagem) e compras em farmácias. O Freedom Student não tem esse benefício. Ele recebe uma taxa fixa de 1% de cashback em todas as compras qualificadas, com exceção das compras no Lyft (5% até 31 de março de 2025).
- Sem promoção de APR introdutório de 0%. Ao contrário dos cartões Chase Freedom para adultos, o Freedom Student não tem uma promoção introdutória de APR de 0% para novos titulares. Mais um motivo para o senhor pagar sua fatura integralmente todos os meses.
- Taxa de transação no exterior. As taxas de transação no exterior são cada vez mais incomuns no mundo dos cartões de crédito, mas o Freedom Student não entendeu a mensagem (pelo menos por enquanto). Estudantes estrangeiros, tomem cuidado.
Como o cartão de crédito Chase Freedom Student se comporta
Veja como o Cartão de Crédito para Estudantes Chase Freedom se compara a outro cartão popular para estudantes: o Cartão de crédito Capital One Quicksilver Student Cash Rewards.
| Estudante da Liberdade | Quicksilver Student | |
| Bônus de inscrição | US$ 50 após a primeira compra em 3 meses | $50 após gastar $100 em um período de 3 meses |
| 1,5% de cashback | Nenhum | Todas as compras elegíveis |
| 1% de reembolso | Compras mais qualificadas | Nenhum |
| Associação ao Uber One | Nenhum | Sim, gratuito até 14 de novembro de 2024 |
| Bônus Lyft Cashback | 5% até março de 2025 | Nenhum |
| Bônus Uber Cash Back | Nenhum | Sim, até 10% |
| Taxa anual | $0 | $0 |
Palavra final
Se eu estivesse procurando um novo cartão de crédito para estudantes, provavelmente deixaria de lado o Cartão de crédito Chase Freedom® Student em favor de um de seus concorrentes da Capital One (SavorOne Student, se eu tivesse que escolher). Gosto de cashback, e o Freedom Student não é suficientemente generoso nesse aspecto.
Mas o Freedom Student tem algumas qualidades compensadoras, como o bônus anual de permanência e os benefícios do parceiro de embreagem. Se o senhor achar que essas qualidades superam as desvantagens, como uma taxa de cashback insignificante e uma subscrição rigorosa, o Freedom Student pode ser o seu cartão.